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若何判断买股票照样黄金?买之前先懂得这5大事实

时间:2020/10/29 23:45:07   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
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新浪新闻开通更精彩如何判断是购买股票还是黄金?购买前先了解这5个事实

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黄金价格波动,讨价还价的时间何时到来?来到新浪财经大学,听听,让您告别盲目,轻松入门,一起探索黄金市场的投资秘诀。

在这种流行病的笼罩下,美国股市继续创出新高,而黄金也开启了新一轮的牛市。甚至曾经宣称自己不喜欢黄金的巴菲特都购买了巴里克黄金公司的股票。

那么,资金有限的投资者应该优先分配股票还是黄金?以下5个事实和1个图表显示了过去50年的黄金价格,标准普尔500指数的收益率(包括股息)和通货膨胀。相信阅读以下分析后,您会对是否需要购买黄金判决有自己的看法。

事实1:在过去50年中,美国股市的表现优于黄金。

自1970年以来,美国股票市场的平均年收益率一直略高于11%,而黄金8.的年收益率则为4%。扣除通货膨胀因素后手机股票开户a股 黄金什么区别配资公司,美国股票市场的平均实际年收益率为7.2%,而黄金为4.5%。从长远来看,股票的回报率已经很好地弥补了投资者承担的风险。

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经通胀因素调整后的金价在2011年至2012年达到高点,但没有1980年的峰值高。并且当前经通货膨胀因素调整后的金价尚未升至之前的高点。

但应注意,股票优于黄金的原因很大程度上是由于股息。美国股市的平均股息率约为3.2%,而黄金则没有收益。如果扣除股息率,美国股票市场的平均实际年收益率为4%,低于黄金的4.5%。

股息是影响投资者资产配置选择的重要因素,因为它具有复利的魔力。如果股息不断地被再投资,则回报可能成倍增加。同时,一盎司黄金仍然只有一盎司。

事实2:买卖黄金的周期非常重要。

五十年是很长的时间。如果我们看一个10年的周期,我们可以看到股票在这几十年中有3年的表现优于黄金。 3:2的获胜百分比告诉我们,选择正确的黄金买卖周期非常重要。

黄金在1970年代大放异彩,实际年收益率为2 3.6%;在本世纪的前十年,年实际回报率为11.6%。在同一时期,股票的回报率未能跟上通货膨胀的步伐。

但是,在1980年代,股票的回报率为12.4%,而黄金的回报率为-7.7%;在1990年代股票的回报率为15.2%,而黄金为-6.0%;在本世纪10年代配资网站,股票的回报率为11.8%,黄金为-1.6%。在这些时候,股市表现明显好于黄金。

事实3:从长远来看,股票的波动性不如黄金。

标准普尔500指数回报率的每月标准偏差为4.5%,而黄金为5.8%。黄金的波动性明显高于美国股票。

经通货膨胀调整后的标准普尔500指数总收益在1970年至1990年期间增长了约2.5倍,在1990年至2010年期间增长了2.8倍。最近十年来,它增长了两倍。

仅在1970年代,黄金价格就将通货膨胀因素调整后的价格提高了7倍。 2012年,黄金价格接近通货膨胀调整后的高位。但目前,经通货膨胀因素调整后的金价仍低于1980年的水平。

事实4:黄金和股票回报实际上并不相关。

1990年诺贝尔经济学奖得主,现代投资组合理论的创始人哈里·马科维兹(Harry Markowitz)曾经告诉我们手机股票开户a股 黄金什么区别,关联是多元化“魔术”的秘密:关联越低,效果越好。只要资产没有完全正相关并同步移动,分散性就很好,这使我们可以获得更好的风险回报率。

黄金与股票之间的月度收益率相关性接近于零,这表明在您的投资组合中持有一些黄金可以带来多元化的好处。 Vanguard Fund的创始人Jack Bogle倡导低成本股票指数基金。在他管理的基金中,他将大部分资金分配给指数基金,但仍然预留了5%的资金来分配黄金。

事实5:购买黄金的最佳时机可能不是您在新闻中看到黄金的时候。

分析师史蒂夫·佛斯特(Steve Foerster)指出,如果投资者想要购买黄金,则必须提防黄金周围的任何炒作,尤其是在金价处于高位时,请三思而后行。当黄金反复出现在新闻头条时,您需要保持谨慎。

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